مفهوم تطبیق در بانکداری

دریافت خبر : چهار‌شنبه 02 خرداد 1397 ساعت 17:2

تطبیق یا Compliance به معنی انطباق با الزامات اعلام شده است و اداره انطباق در یک شرکت کارگزاری، بانک یا موسسه مالی برای تطابق با تمام قوانین و مقررات قابل اجرا طراحی شده است.
به گزارش بانکی دات آی آر به نقل از ایبِنا، تطبیق مجموعه دستورالعمل هایی است که به بانک و مؤسسه اعتباری می گوید فعالیت های آن باید به گونه ای باشد که ضمن سودآوری، قوانین و مقررات را نیز رعایت کند و ریسک تطبیق عبارت از احتمال زیان ناشی از شمول جریمه ها و مجازات های قانونی، تنبیهات نظارتی و آسیب به حسن شهرت بانک به دلیل عدم رعایت قوانین و مقررات و سایر الزامات ناظر بر فعالیت های بانکی» است.
در سالیان اخیر به دلیل افزایش حساسیت ها و توجهات به برخی مقولات از جمله پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تحریم های بین المللی و جرایم مالی به ویژه رشوه و اختلاس و همچنین اینکه امکان سوءاستفاده از بانک ها برای ارتکاب چنین اقدامات مجرمانه ای فراهم تر است، موضوع رعایت قوانین و مقررات در بانک ها از اهمیت فزاینده ای برخوردار شده و بانک های معتبر و شناخته شده بین المللی، سرمایه گذاری های زیادی از ابعاد مختلف برای مدیریت ریسک عدم رعایت قوانین و مقررات انجام داده اند. امروزه تطبیق با استانداردها و الزامات قانونی تا جایی اهمیت یافته که یک واحد سازمانی صرفاً مسئول این است که ریسک های ناشی از عدم رعایت قوانین را شناسایی کند و در پی مدیریت و کنترل آن باشد.
اداره انطباق در یک شرکت کارگزاری، بانک یا موسسه مالی برای تطابق با تمام قوانین، مقررات و مقررات قابل اجرا طراحی شده است. بسته به کسب و کار موسسه مالی، این وظایف ممکن است از نظارت بر فعالیت های تجاری، جلوگیری از درگیری های منافع ...

اخبار پیشنهادی:
  •   
  • به اشتراک گذاری :
  • facebook
  •  
  • twitter
  •  
  • کلوب
  •  
  • فیس نما
  •  
  • لینکیداین
  •  
  • googleplus
  •  
  • googleplus
  •  
  • telegram
اشتراک در خبرنامه تی نیوز

با عضویت در خبرنامه تی نیوز می توانید روزانه خبرهای روز را در ایمیل خود مشاهده کنید

@

آخرین اخبار عمومیبستن

مشاهده همه اخباراخبار عمومی ←

آخرین اخبار بانکی بستن

  • استخدام های روز- 02 تیر 97

  • کدام بانک ها وام ازدواج پرداخت می کنند؟

  • با10 میلیون تومان کجا سرمایه گذاری کنم؟

  • مراقب باشید؛ دلار تقلبی وارد بازار شد!

  • بدهی 162 هزار میلیارد تومانی دولت به بانک مرکزی

  • اعلام آمادگی تعزیرات برای رفع آشفتگی در بازار ارز و خودرو

  • استخدام های روز- 30 خرداد 97

  • استیضاح تیم اقتصادی دولت کلید خورد

  • شروط رسمی شدن کارمندان اعلام شد

  • اعلام شرایط جدید فروش محصولات سایپا - تیرماه 97

  • پولشویی به زبان ساده

  • دو میلیارد تومان هزینه دعوت سه مهمان برای کارشناسی بازیهای تیم ملی ایران!

مشاهده همه اخباراخبار بانکی←