مفهوم تطبیق در بانکداری

دریافت خبر : چهار‌شنبه 02 خرداد 1397 ساعت 17:2

تطبیق یا Compliance به معنی انطباق با الزامات اعلام شده است و اداره انطباق در یک شرکت کارگزاری، بانک یا موسسه مالی برای تطابق با تمام قوانین و مقررات قابل اجرا طراحی شده است.
به گزارش بانکی دات آی آر به نقل از ایبِنا، تطبیق مجموعه دستورالعمل هایی است که به بانک و مؤسسه اعتباری می گوید فعالیت های آن باید به گونه ای باشد که ضمن سودآوری، قوانین و مقررات را نیز رعایت کند و ریسک تطبیق عبارت از احتمال زیان ناشی از شمول جریمه ها و مجازات های قانونی، تنبیهات نظارتی و آسیب به حسن شهرت بانک به دلیل عدم رعایت قوانین و مقررات و سایر الزامات ناظر بر فعالیت های بانکی» است.
در سالیان اخیر به دلیل افزایش حساسیت ها و توجهات به برخی مقولات از جمله پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تحریم های بین المللی و جرایم مالی به ویژه رشوه و اختلاس و همچنین اینکه امکان سوءاستفاده از بانک ها برای ارتکاب چنین اقدامات مجرمانه ای فراهم تر است، موضوع رعایت قوانین و مقررات در بانک ها از اهمیت فزاینده ای برخوردار شده و بانک های معتبر و شناخته شده بین المللی، سرمایه گذاری های زیادی از ابعاد مختلف برای مدیریت ریسک عدم رعایت قوانین و مقررات انجام داده اند. امروزه تطبیق با استانداردها و الزامات قانونی تا جایی اهمیت یافته که یک واحد سازمانی صرفاً مسئول این است که ریسک های ناشی از عدم رعایت قوانین را شناسایی کند و در پی مدیریت و کنترل آن باشد.
اداره انطباق در یک شرکت کارگزاری، بانک یا موسسه مالی برای تطابق با تمام قوانین، مقررات و مقررات قابل اجرا طراحی شده است. بسته به کسب و کار موسسه مالی، این وظایف ممکن است از نظارت بر فعالیت های تجاری، جلوگیری از درگیری های منافع ...

اخبار پیشنهادی:
loading
  •   
  • به اشتراک گذاری :
  • facebook
  •  
  • twitter
  •  
  • کلوب
  •  
  • فیس نما
  •  
  • لینکیداین
  •  
  • googleplus
  •  
  • googleplus
  •  
  • telegram
  • قدوس نبود استرشوند باخت!

    منجیل خبر |
  • رتبه ششمی کاروان ایران در پایان روز دوم + جدول

    اکوفارس |
  • تصمیم بزرگ شهید «کاظم نجفی رستگار»

    تابناک |
  • بررسی تخصصی خیانت در روابط گوناگون

    بانو |
  • زنانه سیاست کنید! گوناگون

    بانو |
  • خروج مایع منی با ادرار گوناگون

    بانو |
  • چالشی به نام تعدد زوجین گوناگون

    بانو |
  • چهارمین تیزر «ریچارد سوم اجرا نمی شود» منتشر شد

    خبرگزاری آنا |
  • اعلام رشته های بدون آزمون دانشگاه آزاد اسلامی سراوان

    خبرگزاری آنا |
  • فیلم یوفا به مناسبت انتخاب بازیکن فصل

    جهان پهلوانان |
  • مسکن در تهران طی ۴ ماه چقدر گران شد؟

    تابناک |
  • انتقام خونین مرد عصبانی از زن خیانتکار

    تابناک |
  • استخدام های روز- 29 مرداد 97

    بانکی |
  • شاپرک ۱۳۰۰ درگاه متخلف را در سال ۹۷ مسدود کرد

    بانکی |
  • روحانی ششم شهریور به مجلس می رود

    بانکی |
  • رییس اسبق بانک ملی آبادان دستگیر شد

    بانکی |
  • جزئیات وام 50 میلیونی دانش آموزی

    بانکی |
  • استخدام های روز- 28 مرداد 97

    بانکی |
  • فعالیت صرافی پارسیان طبق روال ادامه دارد/ تنها یک شعبه پلمب شد

    بانکی |
  • سایت پیوندها از دسترس خارج شد

    بانکی |
  • سایت پیوندها از دسترس خارج شد

    بانکی |
  • تشکیل فوری کمیته ای برای واقعی شدن قیمت سفر و هواپیما

    بانکی |
  • مونسان: گذرنامه گردشگران ورودی به ایران مهر نمی خورد

    بانکی |
  • برنامه ریزی برای جذب گردشگر از 17 کشور هدف

    بانکی |
اشتراک در خبرنامه تی نیوز

با عضویت در خبرنامه تی نیوز می توانید روزانه خبرهای روز را در ایمیل خود مشاهده کنید

@