مفهوم تطبیق در بانکداری

دریافت خبر : چهار‌شنبه 02 خرداد 1397 ساعت 17:2

تطبیق یا Compliance به معنی انطباق با الزامات اعلام شده است و اداره انطباق در یک شرکت کارگزاری، بانک یا موسسه مالی برای تطابق با تمام قوانین و مقررات قابل اجرا طراحی شده است.
به گزارش بانکی دات آی آر به نقل از ایبِنا، تطبیق مجموعه دستورالعمل هایی است که به بانک و مؤسسه اعتباری می گوید فعالیت های آن باید به گونه ای باشد که ضمن سودآوری، قوانین و مقررات را نیز رعایت کند و ریسک تطبیق عبارت از احتمال زیان ناشی از شمول جریمه ها و مجازات های قانونی، تنبیهات نظارتی و آسیب به حسن شهرت بانک به دلیل عدم رعایت قوانین و مقررات و سایر الزامات ناظر بر فعالیت های بانکی» است.
در سالیان اخیر به دلیل افزایش حساسیت ها و توجهات به برخی مقولات از جمله پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تحریم های بین المللی و جرایم مالی به ویژه رشوه و اختلاس و همچنین اینکه امکان سوءاستفاده از بانک ها برای ارتکاب چنین اقدامات مجرمانه ای فراهم تر است، موضوع رعایت قوانین و مقررات در بانک ها از اهمیت فزاینده ای برخوردار شده و بانک های معتبر و شناخته شده بین المللی، سرمایه گذاری های زیادی از ابعاد مختلف برای مدیریت ریسک عدم رعایت قوانین و مقررات انجام داده اند. امروزه تطبیق با استانداردها و الزامات قانونی تا جایی اهمیت یافته که یک واحد سازمانی صرفاً مسئول این است که ریسک های ناشی از عدم رعایت قوانین را شناسایی کند و در پی مدیریت و کنترل آن باشد.
اداره انطباق در یک شرکت کارگزاری، بانک یا موسسه مالی برای تطابق با تمام قوانین، مقررات و مقررات قابل اجرا طراحی شده است. بسته به کسب و کار موسسه مالی، این وظایف ممکن است از نظارت بر فعالیت های تجاری، جلوگیری از درگیری های منافع ...

اخبار پیشنهادی:
loading
  •   
  • به اشتراک گذاری :
  • facebook
  •  
  • twitter
  •  
  • کلوب
  •  
  • فیس نما
  •  
  • لینکیداین
  •  
  • googleplus
  •  
  • googleplus
  •  
  • telegram
  • استخدام های روز- 28 مهر97

    بانکی |
  • آغاز فروش جدید محصولات سایپا

    بانکی |
  • سامانه احیای کارت سوخت آماده شد

    بانکی |
  • بنزین دو نرخی می شود

    بانکی |
  • در شرایط اقتصادی بحرانی، چطور ارزان تر زندگی کنیم؟

    بانکی |
  • شما فردا شب چقدر یارانه می گیرید ؟!

    بانکی |
  • هفته آرام طلا

    بانکی |
  • استخدام های روز- 25 مهر97

    بانکی |
  • استخدام های روز- 24 مهر97

    بانکی |
  • استخدام های روز- 23 مهر97

    بانکی |
  • ماجرای افزایش حبابی قیمت خودرو

    بانکی |
  • ماجرای افزایش حبابی قیمت خودرو

    بانکی |
اشتراک در خبرنامه تی نیوز

با عضویت در خبرنامه تی نیوز می توانید روزانه خبرهای روز را در ایمیل خود مشاهده کنید

@